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Início 7 simples controles financeiros para você não fracassar na gestão da sua empresa (garantido)

7 simples controles financeiros para você não fracassar na gestão da sua empresa (garantido)

leovando 3 de setembro de 2015 Comente! Finanças

#1 Introdução aos Controles Financeiros

A gestão financeira de qualquer empresa é algo vital para seu sucesso. Nesse artigo trago 7 simples controles financeiros para você não fracassar na gestão da sua empresa, são controles básicos que se metodicamente aplicados e posteriormente utilizados fará você ter o completo controle financeiro da sua empresa. São eles:

  • Controle Diário de Caixa;
  • Controle Bancário;
  • Controle Diário de Vendas;
  • Controle de Contas a Receber;
  • Controle de Contas a Pagar;
  • Controle Mensal de Despesas;
  • Controle de Estoques.

Se você tem um software que gera todos esses relatórios ótimo, se não tem não há problema algum, esses são relatórios básicos e minha intenção é te ensinar a essência do relatório (para que eles servem) a maneira como você fará, se através de um caderno, de uma planilha no Excel ou através de um software não importa, o que importa é que você tenha, se ainda não tem, e aprenda urgentemente a criar e a utilizar esses relatórios no seu dia-a-dia.

#1.1 O vilão das pequenas e médias empresas

Uma das coisas mais terríveis que acontecem e que pode acabar com qualquer negócio é o empresário/empreendedor não retirar seu pró- labore e utilizar o caixa da empresa para pagar a escola do filho, a academia, a conta de internet de sua casa etc.

Misturar conta pessoal com conta da empresa é um erro intolerável para quem quer desenvolver sua empresa e torná-la sua gestão financeira profissional.

Por isso defina a quantidade a retirar mensalmente para seus sócios e não utilize a contas da empresa para financiar sua pessoa e sua família.

#1.2 Controle Diário de Caixa

Controle diário de caixa

Registra todas as entradas e saídas de dinheiro, além de apurar o saldo existente no caixa.

A principal finalidade do controle de caixa é verificar se não existem erros de registros ou desvios de recursos. O caixa é conferido diariamente, e as diferenças porventura existentes têm que ser apuradas no mesmo dia. Quando a diferença ocorrer por erros de registros, corrigem-se os erros, e a diferença está zerada.

Na hipótese de a diferença ocorrer por desvios de recursos, resta ao empresário tomar imediatamente uma decisão drástica: demitir a(s) pessoa(s) responsável(eis) pelos desvios. Além disso, o controle de caixa fornece informações para:

  • Controlar os valores depositados em bancos;
  • Fazer pagamentos em dinheiro;
  • Controlar e analisar as despesas pagas;
  • Fornecer dados para elaboração do fluxo de caixa.

#1.3 Controle Bancário

Controle de movimento bancários

É o registro diário de toda a movimentação bancária e do controle de saldos existentes, ou seja, os depósitos e créditos na conta da empresa, bem como todos os pagamentos feitos por meios bancários e demais  valores debitados em conta (tarifas bancárias, juros sobre saldo devedor, contas de energia, água e telefone, entre as principais).

O controle bancário tem duas finalidades:

  1. A primeira consiste em confrontar os registros da empresa e os lançamentos gerados pelo banco, além de apurar as diferenças nos registros se isso ocorrer;
  2. A segunda é gerar informações sobre os saldos bancários existentes, inclusive se são suficientes para pagar os compromissos do dia.

#1.4 Controle Diário de Vendas

Controle diário de vendas

Sua principal finalidade é acompanhar as vendas diárias e o total das vendas acumuladas durante o mês, possibilitando ao empresário tomar providências diárias para que as metas de vendas sejam alcançadas. Pode ser organizado para fornecer as seguintes informações:

  • Controlar o total das vendas diárias e os respectivos prazos de recebimentos: à vista, com 7, 15, 30, 45, 60 dias, etc;
  • Totalizar as vendas mensais pelos prazos de recebimentos;
  • Fornecer dados para conferência de caixa (para certificar se os valores das vendas à vista foram registrados no caixa);
  • Controlar os registros dos valores das vendas a prazo no controle de contas a receber;
  • Dar informações para compras e fluxo de caixa.

#1.5 Controle de Contas a Receber

Controle de contas a receber

Tem como finalidade controlar os valores a receber, provenientes das vendas a prazo, e deve ser organizado para:

  • Fornecer informações sobre o total dos valores a receber de clientes;
  • Estimar os valores a receber que entrarão no caixa da empresa, por períodos de vencimento, por exemplo, 3, 5, 7, 15, 30, 45 e 60 dias;
  • Conhecer o montante das contas já vencidas e os respectivos períodos de atraso, bem como tomar providências para a cobrança e o recebimento dos valores em atrasos;
  • Fornecer informações sobre os clientes que pagam em dia;
  • Fornecer informações para os elaboração do fluxo de caixa.

#1.6 Controle de Contas a Pagar

Controle de contas a pagar

Chegou a hora de honrar os compromissos financeiros. Organize os totais a pagar, obedecendo seus períodos de vencimento: dia, semana, quinzena, 30, 45, 60 dias, etc. Mantendo as contas em dia você evita o estresse e ainda adquire uma série de vantagens:

  • Estabelece prioridades de pagamento em caso de dificuldades financeiras;
  • Controla o montante dos compromissos já vencidos e não pagos, em casos de dificuldades
    financeiras;
  • Fornece informações para elaboração de fluxo de caixa.

#1.7 Controle Mensal de Despesas

Controle mensal de despesas

Serve para registrar o valor de cada despesa, acompanhando sua evolução. Algumas delas necessitam de um controle mais rigoroso, ou até, a tomada de providências urgentes, como cortar gastos que podem e devem ser eliminados.

#1.8 Controle de Estoques

Controles de estoque

Controlando os estoques existentes na sua empresa, você evita desvios, fornece informações para reposição dos produtos vendidos, e ainda, facilita a tomada de providências para redução dos produtos parados no estoque.
O controle de estoque deve ser organizado para fornecer as seguintes informações:

  • O montante financeiro do estoque e o valor por linha de produtos;
  • As quantidades em cada item de estoque;
  • A quantidade e custo das mercadorias vendidas;
  • Os estoques sem movimentação;
  • A necessidade compras/reposição de estoques e fluxo de caixa.

#2. Concluindo

Nesse artigo trouxe 7 simples controles financeiros para você não fracassar na gestão da sua empresa, são controles básicos e eficientes que se você ainda não tiver na sua empresa, deve ser aplicado urgentemente. Como é dito:

O que não é medido não é gerenciado.

(Robert Kaplan).

Esses são os controles que vimos:

  • Controle Diário de Caixa;
  • Controle Bancário;
  • Controle Diário de Vendas;
  • Controle de Contas a Receber;
  • Controle de Contas a Pagar;
  • Controle Mensal de Despesas;
  • Controle de Estoques.

Agora você pode baixar todas essas planilhas que você viu nesse artigo e usa-las como modelo na sua empresa para sua gestão financeira. É só clicar no botão abaixo:

Controles financeiros

 

Meus amigos da KaminskiAvalca Consultoria Empresarial tem um curso incrível de Formação em Gestão Financeira Online se tem dificuldade nessa área não perca a oportunidade de fazer esse curso.

 

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#3. Referência

Cartilha SEBRAE – Como Elaborar Controles Financeiros? – Serviço de Apoio às Micro e Pequenas Empresas de Minas Gerais.

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Sobre o autor

Leovando Galvão é Adm. de empresas, especialista em Gestão Empresarial, Marketing e Gestão de Pessoas. Criou esse blog com o intuito de criar valor para sua empresa, e ajudar você a descobrir e compreender os caminhos comprovados para resultados excepcionais.

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